В этой статье мы ответим вам на вопрос «Что делать если брокер слил депозит?» Онлайн-трейдинг является одним из наиболее популярных видов заработка через интернет. Если понять, как работает рынок, когда и какой актив нужно продавать или покупать, можно сколотить колоссальное состояние. Многие, кто разобрался, уже успели решить не только свой квартирный вопрос, но и помочь близким, детям и родственникам.
Ошибочно думать, что онлайн-трейдинг – легкое занятие, которому и учиться особо не нужно. Трейдер перед серьезной работой должен изучить рынок, понять тенденции, непрерывно узнавать новости, читать и смотреть обучающее видео.
Помимо этого, трейдинг сопровождается рисками, связанными с огромным количеством аферистов. Трейдер не имеет права самостоятельно торговать на финансовом рынке, все торговые операции должны осуществляться через посредников – брокеров. Именно они часто и оказываются мошенниками, которые только имитируют доступ трейдера к рынкам, а на деле выманивают деньги.
Псевдо-брокеры придумывают всевозможные схемы обмана, большинство направлено на новичков. Начинающим инвесторам тяжело вычислить аферистов, они редко читают клиентские соглашения, чем эффективно пользуются жулики.
Особой популярностью среди псевдо-брокеров пользуются схемы, связанные со сливом депозита. Обусловлено это тем, что в таких ситуациях трейдеру тяжело доказать правоту. Мошенники обставляют все таким образом, что виноватым выглядит сам инвестор.
Схемы обмана со сливом депозита
Как правило, сливом депозитов занимаются опытные аферисты. Некоторые из них не скрывают местоположение мошеннических компаний, поскольку уверены, что их не накажут. Сам обман осуществляется по одной из таких схем.
- Доверенное управление. Суть услуги заключается в том, что инвестор дает право псевдо-брокеру управлять его счетом с целью выполнения торговых операций и последующего приумножения капитала. Впрочем, доверенное управление предоставляется и абсолютно легальными брокерскими компаниями, но в руках аферистов это становится отличным инструментом для выкачки денег. Сначала жулики фальсифицируют процесс торгов, демонстрируют рост, при этом постоянно требуют пополнять счет (под предлогом, чем больше денег на счету, тем процент выше). Все это продолжается до тех пор, пока у жертвы не закончатся средства или она захочет их вывести. Мошенники быстренько сливают деньги, ссылаясь на неудачную конъюнктуру рынка.
- Удаленное управление. Новички онлайн-трейдинга часто не представляют, как все работает: когда нужно открывать сделку, закрывать и т.д. Псевдо-брокеры, понимая это, предлагают помощь: удаленно на компьютере жертвы показать, как устроена их торговая платформа, какие в ней преимущества и функционал.
Для этого, трейдера просят установить специальное программное обеспечение для удаленного доступа (anydesk, teamviewer и другие программы). Получив контроль над компьютером жертвы, аферисты могут творить все, что им заблагорассудится. Например, при демонстрации пополнения депозита через интернет-банкинг, параллельно перевести деньги на сторонний счет, уничтожать доказательства связи пострадавшего с псевдо-брокером, слить деньги с депозита, открывая заведомо невыгодные сделки.
Способы возврата денег от брокера-мошенника
Что делать, если брокер слил депозит? Вопрос, на который нет точного ответа. Каждый эпизод обмана индивидуален и его разрешение требует комплексного подхода.
Существуют такие основные рычаги влияния на псевдо-брокеров.
- Обращение в полицию или прокуратуру. Положительного исхода от подачи заявления не следует ожидать. Если брокер будет относится к той же юрисдикции, что и пострадавший, последнему тяжело доказать правоту. В особенности, если трейдер подписал документы о доверенном управлении. Даже при наличии веских аргументов, подобные дела рассматриваются годами и нет гарантии, что потерявший свои средства трейдер получит их обратно. Еще хуже обстоят дела, когда мошенники и вовсе зарегистрированы в оффшорной стране. В этих случаях, правоохранители не принимают заявление.
- Жалоба к финансовому регулятору. Финансовые регуляторы являются основными органами, которые контролируют работу легальных брокерских компаний и могут оказать на них определенное влияние. Однако в случае с брокерами-аферистами они бессильны. Невозможно прекратить деятельность фирмы, которой по документам не существует. Единственным, чем финансовые регуляторы могут помочь, это признать действия брокера мошенническими и разместить соответствующее объявление на своем сайте.
- Чарджбэк. Услуга, которая предоставляется всеми банками мира, сотрудничающие с платежными системами Visa, MasterCard и МИР. Ее суть заключается в том, что по заявлению держателя пластиковой карты выполняется отмена денежного перевода и возвращение средств отправителю. Чтобы процедура была исполнена, необходимо выполнить перечень условий.
Как инициировать чарджбэк?
Условия и правила проведения отмены транзакции прописаны в соответствующих регламентах платежных систем. У Visa – это Chargeback Management Guidelines for Visa Merchants, а MasterCard – Chargeback Guide.
Проблема в том, что регламенты написаны на английском языке, поэтому разобраться в них сможет не каждый. К тому же, в документах полно специфических юридических слов, толковать которые может профессиональный переводчик.
Помимо языкового барьера, существуют и другие преграды на пути борьбы с псевдо-брокерами. Они связаны как с особенностями процедуры отмены транзакции, так и с бюрократией в различных органах. Далеко не все сотрудники банков идут навстречу жертвам брокеров-аферистов. В некоторых случаях даже приходится обращаться к юристам.
Чтобы понять, что ожидает трейдера, который решил самостоятельно вернуть слитый брокером депозит, рассмотрим основные этапы подачи заявления на чарджбэк:
- Сбор доказательной базы. Недостаточно просто предоставить скрины переписки с мошенниками, выписки из банка и телефонного оператора, чеки, клиентское соглашение и т.д. Необходимо, чтобы все эти доказательства подтверждали, что брокер не исполняет взятые на себя обязательства.
- Подача заявления. Перед обращением в банк, с карточки которого выполнялся денежный перевод, необходимо перепроверить, чтобы бумаги были нотариально заверены. Во время подачи заявления потребуется заполнить стандартный бланк, а также детально расписать суть сложившейся ситуации. Обращение должно быть написано на русском и английском языках.
- Арбитраж. Если платежная система отклонила обращение трейдера, у него еще есть 45 дней, чтобы подать иск в арбитраж для повторного рассмотрения дела. Арбитражная комиссия – последняя инстанция. Любые принятые ею решения являются окончательными и обжалованию не подлежат.На преодоление каждого из этих этапов трейдеру потребуется затратить много нервов и времени.
Что делать если брокер слили депозит, а опыта в подаче заявления на чарджбэк нет? Ответ очевиден – обращаться к профессиональным чарджбэкерам, которые помогут успешно вернуть финансы и выйти победителем из сложной ситуации.
