Онлайн-трейдинг – доходный вид заработка в интернете. Только здесь можно получить прибыль, которая в 100 и более процентов будет превышать размер первоначального капитала. Желающих попробовать себя в этой сфере много, что неизбежно привлекает внимание мошенников.
Все чаще в средствах массовой информации можно увидеть заголовки: «Обманул брокер что делать»,«Очередная пирамида рухнула» и т.д. Несмотря на это, количество трейдеров, потерявших деньги, меньше не становится, а наоборот увеличивается. Люди полагают надежды с помощью трейдинга решить финансовые проблемы, забывая об осторожности.
Чаще всего жертвами псевдо-брокеров становятся начинающие инвесторы, которые ввиду отсутствия опыта не могут вычислить аферистов. Став пострадавшей стороной, они даже не пытаются предпринимать какие-либо действия для возврата денег.
Пути влияния на брокеров-мошенников
Обманул брокер, что делать? Это вопрос, у которого не существует стандартного решения. Каждый случай мошенничества в онлайн-трейдинге индивидуален. Если схема однажды сработала, нет гарантии, что это повторится. Необходимо использовать комплексный подход и пробовать разные способы влияния на аферистов.
К традиционным относятся такие методы влияния на псевдо-брокеров.
- Подача заявления в правоохранительные органы (полиция, прокуратура). Подобные действия имеют смысл и реально повлияют на ситуацию, если брокер находится под юрисдикцией той же страны, что и пострадавший трейдер. Иначе правоохранители откажутся брать заявление.
- Жалоба к финансовому регулятору. Для легально работающего брокера отзыв лицензии означает прекращение деятельности. Но с псевдо-брокерами это вряд ли сработает, поскольку они не проходят лицензирование и регуляторы не влияют на них. А размещенные на сайтах аферистов номера лицензий или копии документов зачастую оказываются фейковыми.
Кроме этого, можно попытаться договориться с жуликами, но это срабатывает только в 5% случаев. Единственный способ наказать аферистов – обратиться в банк и инициировать процедуру чарджбэк.
Что такое чарджбэк?
Чарджбэк — это стандартная услуга любого банковского учреждения, которое сотрудничает с платежными системами пластиковых карт: Visa, MasterCard, МИР. Ее суть заключается в том, что клиент банка может подать заявление на отмену денежного перевода, выполненного с его банковской карты.
Для этого должны быть веские причины:
- человек оплатил товар или услугу, которая ему так и не была предоставлена;
- приобретенный товар не соответствует описанию или качеству;
- было выполнено двойное снятие средств за одну и туже услуги или товар;
- сумма, снятая со счета, превышает заявленную.
Стоит отметить, что среди поводов для отмены платежной операции нет пункта, в котором бы был описан обман именно брокера. Объясняется это тем, что платежные системы относят онлайн-трейдеров к категории азартных игроков.
Чтобы вернуть деньги от брокера-афериста, придется идти на ухищрения. Например, подавать иск по причине несоблюдения брокерской компанией взятых на себя обязательств.
Как запускается процедура чарджбэк?
Обманул брокер, что делать? Не расстраиваться, собрать силы и приступить к выполнению действий.
- Собрать доказательства. Хорошо собранная доказательная база обеспечит успех в принятии решения по чарджбэк в пользу заявителя. Для доказательства своей правоты, трейдеру сгодится все: скриншоты переписок, записи телефонных разговоров, скрины личного кабинета на платформе псевдо-брокера, справки об открытии уголовного дела в полиции.
- Подача заявления. Как и в случае со сбором доказательств, здесь тоже требуется подготовка. Нужно знать все тонкости процедуры и быть готовым к сюрпризам. Нередки случаи, когда банки отказываются принимать документы, потомучто сотрудникам неохота возиться с делами по отмене транзакции. При подаче заявления необходимо четко следовать предписаниям, которые прописаны в регламенте платежной системы: подробно расписать суть конфликта с брокером, указать код мошенничества. Чтобы заявление быстрее обработали, желательно составить идентичный документ на английском языке.
- В случае отказа. Если платежная система отказала в удовлетворении жалобы, у пострадавшей стороны есть шанс отыграться. Подается заявление в арбитраж, но перед этим подыскиваются новые сведения впользу трейдера. Решение арбитражной комиссии обязательно к исполнению и не подлежит обжалованию.
В каких случаях чарджбэк не поможет?
Чарджбэк выступает действенным методом борьбы с мошенничеством в онлайн-трейдинге. Однако и он имеет ограничения, прописанные в регламентах платежных систем:
- возвращаются только те денежные средства, которые были переведены при непосредственном использовании банковской карты или нанесенных на ней реквизитов (номер, срок действия, CVV-код);
- заявления на чарджбэк не принимаются, если после проведения оспариваемой денежной операции прошло больше 540 дней;
- если перевод денежных средств был выполнен на счет физического лица или с помощью интернет-банкинга.
Процедура отмены транзакции достаточно специфична, поэтому без наличия соответствующих трудно добиться успеха. Помощь опытного юриста – лучший выход из ситуации.
