Торговля валютными парами, сырьем, акциями и прочими активами, позволяет получать доход, который в несколько раз превышает среднюю зарплату в России и многих странах мира. Поэтому желающих стать трейдерами и поторговать на финансовых рынках с каждым годом становится все больше.
Впрочем, как и тех, кто хочет на этом нажиться. В особенности обострилась ситуация с мошенничеством при появлении онлайн-трейдинга, когда для торговли на биржах человеку нет необходимости выходить из дому.
Как вывести деньги с брокера – вопрос, с которым сталкиваются практически все начинающие трейдеры. Ведь в большинстве случаев, новичкам тяжело вычислить аферистов. К тому же существуют ситуации, когда причиной отказа брокера в выводе деньги выступают действия самого трейдера.
Объективные причины блокировки вывода денег брокером
Отказ в выводе средств не обязательно является признаком мошенничества со стороны брокерской компании.
Рассмотрим некоторые ситуации, когда отказ вполне оправдан:
- незавершенная процедура верификации личности трейдера;
- несоблюдение правил клиентского соглашения;
- невыполнение взятых на себя обязательств по условиям акции или программы лояльности;
- отсутствие на депозите заявленной для вывода суммы денег.
Если брокер окажется легитимным, эти вопросы решаются достаточно быстро. Другое дело, когда трейдер имеет дело с откровенными мошенниками. Аферисты оттягивают время и придумывают новые отмазки, чтобы не возвращать деньги.
Если брокер оказался мошенником?
Опытные трейдеры способны вычислить брокеров-аферистов, просто взглянув на их сайт и почитав информацию, которая на нем представлена. Новичкам это сделать гораздо труднее, поскольку они не знают, куда смотреть и где проверять.
Как правило, жулики не скрывают истинные намерения. Чтобы вывести аферистов на чистую воду, достаточно обратить внимание на такие моменты:
- навязывание со стороны аналитиков услуг доверенного или удаленного управление счетом;
- брокер предлагает просто идеальные условия сотрудничества;
- заманивает бонусами и акциями, условия которых тяжело назвать справедливыми;
- нарушает сроки вывода денежных средств;
- на торговой платформе наблюдаются частые технические сбои;
- брокер без объяснений имеет право отменить ту или иную торговую операцию.
Все эти пункты являются косвенным свидетельствованием того, что посредник занимается мошенничеством. Но существуют и прямые доказательства подобной деятельности:
- отсутствие лицензии от уважаемого финансового регулятора (FINMA, NFA, FSC BVI, FSA UK и других);
- брокерская компания относится к юрисдикции оффшорного государства и предлагает решать споры именно там;
- клиентское соглашение имеет пункты, откровенно нарушающие права инвестора.
Как вернуть украденные средства?
Если так получилось, что аферистам удалось обмануть доверчивого инвестора, возникает естественный вопрос – как вывести деньги с брокера.
Существует несколько путей решения сложившейся ситуации:
- попытаться поговорить с аферистом, запугать его;
- подать заявление в органы правопорядка и пусть они занимаются аферистами;
- обратиться за помощью к финансовому регулятору;
- смириться и вообще ничего не делать.
Все эти действия не сильно приблизят к ответу, как вывести деньги с брокера, но некоторые из них придется проделать в рамках инициирования процедуры отмены транзакции.
Чарджбэк выступает единственным методом возврата украденных псевдо-брокерами средств. Реализовать процедуру самостоятельно без наличия юридических знаний вряд ли получится, ведь для достижения положительного результата требуется проделать колоссальную работу.
Особенности чарджбэк
Чарджбэк, или отмена платежной операции, представляет собой услугу, которая предоставляется банками в рамках соглашения с платежными системами пластиковых карт (Visa, MasterCard, МИР). Чтобы запустить процесс, достаточно обратиться в банковское учреждение, с карты которого был выполнен перевод в пользу мошенников.
Есть несколько нюансов процедуры.
- Чарджбэк может быть выполнен только при непосредственном использовании пластиковой карты или ее данных (номера, срока действия, CVV-кода) в процессе перевода денег. На денежные переводы физическим лицам услуга не распространяется.
- Обжалование транзакции должно быть подано не позднее 540 дней с даты ее проведения.
- Необходимо предоставить веские доказательства факта мошенничества. Иначе банк или платежная система посчитают, что трейдер сам все проиграл.
- Заявление на отмену транзакции пишется на английском и русском языке с указанием кода мошенничества в соответствии с регламентом платежной системы.
Стоит отметить, что даже при выполнении всех условий, нет гарантии положительного решения. В особенности, если трейдер прежде не имел дела с проведением подобных процедур. Чтобы наверняка вывести деньги с брокера, желательно сразу обратиться к профессиональным чарджбэкерам, которые знают пути выхода из самых сложных ситуаций.
Этапы инициирования отмены транзакции
Даже при помощи специалистов, вернуть деньги с брокера не так просто.
Запуск процедуры чарджбэк реализуется в такой последовательности:
- выполняется проверка, попадает конкретный эпизод аферы брокера под условия отмены денежного перевода или нет;
- собирается доказательная база, которая включает: скриншоты переписки с псевдо-брокером, записи телефонных и видеозвонков, копии квитанций или выписка с банка о проведении транзакций в пользу аферистов и т.д.;
- обязательно потребуется наличие подписанного обеими сторонами и нотариально заверенного клиентского соглашения, где можно ознакомиться с его условиями и установить, какие именно пункты были нарушены;
- вместе с собранной доказательной базой осуществляется подача заявления на чарджбэк в банк трейдера, ставшего жертвой брокера-афериста.
Не стоит рассчитывать, что на этом все закончится и останется только ждать перевода денег на счет. Как правило, кроме доказательств и заявления банки требуют справку о принятом полицией заявлении, где также не стоит ожидать благосклонности со стороны сотрудников. Бывают случаи, когда без помощи юриста полицейские напрочь отказывались принимать иск.
Как видите, вывести деньги с брокера сложно. Чтобы не тратить время и нервы впустую, при первом подозрении мошенничества со стороны брокера лучше сразу обратиться к профессионалам.
