Блокировка вывода денежных средств является классической ситуацией. Трейдер попадается на удочку мошенников и теряет деньги. В некоторых случаях в возникновении подобной ситуации виноват сам инвестор, что, однако, не отменяет последствий.
Ответить на вопрос, что делать, если брокер не выводит деньги, можно. Решение будет зависеть от каждой конкретной ситуации, рассмотрим их подробно.
Объективные причины отказа в выводе денег брокером
К объективным причина относятся те, которые связаны с неправильными действиями трейдеров. В особенности часты случаи, когда брокер не выводит деньги у начинающих инвесторов, которые не выполняют условия клиентского соглашения и других подписанных ими документы.
Чаще всего, легальные брокерские компании блокируют вывод средств по таким причинам:
- инвестор не выполнил взятые на себя обязательства по акционной или бонусной программе лояльности;
- не до конца выполнена процедура верификации;
- трейдер грубо нарушил условия клиентского соглашения;
- на момент вывода денег на депозите не оказалась достаточной суммы;
- технический сбой в процессе выполнения транзакции.
Если брокер ведет честную игру, он пойдет навстречу клиенту и поможет решить проблему с выводом денег. На разрешение ситуации уходит от нескольких часов до пары дней.
Что делать, если брокер оказался мошенником?
Если брокер не выводит деньги, при этом выдумывает разнообразные “отмазки”, подобное поведение – очевидный признак работы афериста. В таких случаях нужно быстро принимать решения, иначе это грозит окончательной потерей вложенных средств.
На вопрос, что делать, если брокер не выводит деньги нет единого ответа, все зависит от конкретной ситуации. Чтобы оказать хоть какое-то влияние на аферистов, трейдер может воспользоваться одним из таких «рычагов».
- Подать заявление в полицию или прокуратуру. Это действие оправдано в ситуациях, когда жулики относятся к юрисдикции той же страны, что и жертва обмана. Если псевдо-брокер зарегистрирован в другом государстве, а тем более оффшорном, подобные попытки добиться справедливости будут тщетными. Полиция может даже отказаться принимать заявление о мошенничестве.
- Жалоба к финансовому регулятору. Эти контролирующие органы отвечают за то, чтобы деятельность всех участников рынка отвечала правилам. Если брокер нарушает условия выданной ему лицензии, или в его адрес поступает много жалоб, компанию могут закрыть, а связанных с ней лиц привлечь к ответственности.
Поэтому подача жалобы к регулятору вполне оправдана. Но, как и в случае с полицией и прокуратурой, эти организации не имеют влияния на псевдо-брокеров, поскольку последние даже не проходят процедуру лицензирования.
Единственным действительно работающим способом влияния на мошенников является чарджбэк. Проведение этой процедуры не зависит от места регистрации или фактического месторасположения аферистов. Решение по возврату денег трейдеру принимают не органы государственной власти, а платежные системы пластиковых карт (Visa, Mastercard, МИР).
Как работает чарджбэк?
Чарджбэк является услугой, которая предоставляется всеми банками в рамках сотрудничества с платежными системами. Суть ее заключается в том, что по заявлению держателя пластиковой карты может быть выполнена отмена транзакции за покупку услуги или товара.
Для того, чтобы решение было принято в пользу заявителя, ему потребуется доказать свою правоту. А в случае с онлайн-трейдингом сделать это непросто.
Банковские учреждения нехотя берутся за дела, связанные с онлайн-трейдингом. Сами платежные системы считают трейдеров азартными игроками, которые с помощью чарджбэк просто пытаются наказать обидчиков, которым проиграли деньги.
Разберемся, в каких ситуациях работает чарджбэк:
- если деньги на счет аферистов были переведены с помощью банковской карты или нанесенных на ней реквизитов;
- если средства переводились не на счет физического лица;
- если транзакция осуществлялась не через интернет-банкинг или другие инструменты, предоставляемые банковскими учреждениями;
- если срок подачи заявления не был просрочен.
Детально ознакомиться с правилами и нюансами проведения чарджбэк можно в регламентах платежных систем. У Visa – это Chargeback Management Guidelines for Visa Merchants, ау MasterCard – Chargeback Guide.
Как подать заявление на чарджбэк?
Инициирование процедуры чарджбэк требует солидных юридических знаний и опыта. Кроме этого, потребуется затратить большое количество времени на сбор доказательств факта обмана со стороны псевдо-брокера. Сама процедура подачи заявления на отмену транзакции состоит трех этапов.
- Сбор доказательств. В качестве доказательной базы выступают: скриншоты переписок; подписанные обоими сторонами договора, клиентское соглашение и прочие официальные документы; выписки или записи телефонных разговоров; бумаги, подтверждающие факт перевода денег на счет аферистов. В некоторых случаях может потребоваться справка от полиции или прокуратуры об открытии уголовного дела.
- Подача заявления. Обращение об отмене транзакции состоит из двух составных частей: первая – само заявление, где указывается код основания возврата средств в соответствии с регламентом платежной системы; вторая – подробное описание сложившейся ситуации и сути конфликта. Вместе с заявлением предоставляются ранее собранные доказательства.
- Арбитраж. Если по каким-то причинам решением платежной системы заявление было отклонено, пострадавший трейдер имеет право подать в арбитраж. Для этого потребуется предоставить новые доказательства своей правоты. Решение арбитражной комиссии не подлежит обжалованию и обязательно к исполнению.
Основная проблема при оформлении чарджбэк в том, что официальные документы по его проведению написаны на английском языке. Чтобы разобраться и прочитать, потребуется помощь переводчика.
Трейдеру не обязательно самому заниматься возвратом денег: для этого есть квалифицированные специалисты.
Чарджбэкеры осведомлены в тонкостях выполнения процедуры, знают, как повлиять на сотрудников банков, которые отказываются принимать документы и что нужно сделать, чтобы трейдеру с высокой долей вероятности вернули деньги.
подскажите как найти арбитраж чтобы попытался помочь вернуть деньги по чарджбэку банк отказал в связи с тем что деньги от брокеров не возвращает
Вам нужен сервис, который поможет осуществить чарджбэк?